Управление капиталом на финансовом рынке – это комплекс простых принципов и правил, позволяющих оптимизировать вашу торговую стратегию: максимально увеличить прибыль и минимизировать убытки.
Разумеется, выиграть деньги на рынке, случайно открывшись «на всю котлету» (на весь торговый лимит) в правильном направлении, возможно. Но этот метод однозначно приводит к «сливу» (потере) всего депозита рано или поздно. Для стабильного долгосрочного получения прибыли на валютном рынке необходима торговая стратегия и четкие правила управления капиталом (Money Management).
Советы по управлению капиталом на рынке форекс:
- Вкладывайте в спекуляции и инвестиции только тот капитал, который вы готовы потерять вследствие каких-либо непредвиденных обстоятельств.
- Определитесь со своей индивидуальной торговой стратегией и составьте торговый план, определяющий условия входа в сделку и закрытия позиции, уровни stop loss и take profit.
- Устанавливайте «лимиты». Лимит – это количественное ограничение, которое устанавливается в соответствии с целями инвестирования и торговой стратегией. Например, у вас есть сумма $ 10000, предназначенная для торговли на финансовом рынке. И далее вы для себя определяете: $ 2000 я инвестирую в акции на Московской бирже, $ 3000 – в облигации, $ 3000 – во фьючерсы и опционы, а еще $ 2000 оставлю для покупки CFD-контрактов у форекс-брокера.
- Определите риск на сделку. Это позволит рассчитать объем открываемой позиции, и вы будете точно знать, серия из скольких подряд убыточных сделок может привести к полной потери депозита. Оптимальным считается риск, ограничивающий убыток 2-5% от депозита. Однако, этот параметр зависит от торговой стратегии. В краткосрочной торговле, возможно, целесообразно ограничивать убыток по сделке 1%, а в долгосрочной торговле вполне допустим и более значимый, чем 5% убыток.
- Главное качество успешного трейдера – дисциплинированность. Без дисциплины вряд ли возможно четкое следование правилам управления капиталом. А без этого высока вероятность потери депозита вследствие спонтанных торговых решений.
- Говорят, у профессионального трейдера, когда он открывает сделку, есть план на любое развитие событий. Это его отличает от начинающего трейдера, у которого есть план только на тот случай, когда все пойдет по плану.
- Изучите историю и будьте готовы ко всему. То, что произошло когда-то в прошлом совсем не обязано повториться, но оно показывает невероятные возможности, которые могут произойти на рынке. Например, в 2014 году валютная пара USDCHF рухнула на 20% в течение суток, а в марте 2020-го фьючерсы на нефть упали ниже нуля.
- С умом используйте кредитное плечо. Оно позволяет кратно увеличить прибыль по сделке. Но и по отношению к возможным потерям это действует аналогично, поэтому при торговле с использованием заемных средств следует быть особенно бдительным.
Вывод: эффективность торговой стратегии определяется ее прибыльностью на протяжении длительного периода. Для максимизации прибыли и минимизации рисков необходимо соблюдать набор правил управления капиталом. Эти правила могут со временем усовершенствоваться, но для успеха в длительной перспективе важно их неукоснительное соблюдение.
