Формат проп-трейдинга предполагает торговлю за счет денег компании, где трейдер при жестком соблюдении правил получает 80-90% прибыли. Правда, проп-компания не горит желанием отдавать деньги в управление даже тому трейдеру, который сдаст экзамен. Потому одна из моделей предполагает, что трейдер продолжает работать на демо-счете, проп-компания копирует те сделки, которые, по ее мнению, будут прибыльными. Схема сложная. И где в ней выигрывает проп-компания – вопрос не менее сложный. Но она работает.
Принципиальные отличия проп-трейдинга и собственного счета:
| Проп-трейдинг | Собственный счет | |
| Источник капитала | Капитал проп-компании | Собственные средства трейдера |
| Риск-менеджмент | Контроль и правила проп-фирмы | Самостоятельное управление рисками |
| Распределение прибыли | Обычно 50–90% трейдеру | 100% прибыли трейдеру |
| Требования к трейдеру | Прохождение отбора (тестирование, конкурс) | Нет специальных требований |
Преимущества и недостатки проп-трейдинга
Преимущества:
- Доступ к крупному капиталу. Трейдер может использовать значительно большие суммы, чем доступно ему лично, что позволяет масштабировать доход.
- Минимальный личный риск. Потеря средств ограничена депозитом, внесенным за участие в отборе (часто сравнительно небольшим). Основной капитал предоставляет фирма.
- Обучение и инфраструктура. Проп-фирмы часто предоставляют трейдерам качественное обучение, доступ к профессиональным платформам, аналитике и поддержке.
- Дисциплина и риск-менеджмент. Правила фирмы помогают трейдеру развивать дисциплину и строго контролировать риски.
Недостатки:
- Ограниченная свобода действий. Трейдер обязан строго следовать правилам фирмы (максимальные дневные потери, размеры позиций, выбор инструментов).
- Деление прибыли. Часть заработка (обычно от 10% до 50%) остается фирме.
- Регулярный мониторинг и стресс. Постоянный контроль и давление со стороны фирмы могут оказывать психологическое давление на трейдера.
Преимущества и недостатки торговли за собственные деньги
Преимущества:
- Полная свобода действий. Трейдер самостоятельно определяет стратегию, управление капиталом и рисками, а также выбирает активы и инструменты.
- Полный контроль над прибылью. Вся заработанная прибыль остается у трейдера.
- Отсутствие внешнего контроля и давления. Никто не контролирует действия трейдера, не устанавливает лимиты или ограничения.
Недостатки:
- Ограниченный капитал. Трейдер зависит только от собственных финансовых возможностей, что может ограничивать потенциал прибыли.
- Высокий риск потерь. Все убытки полностью ложатся на трейдера, без внешней поддержки.
- Необходимость самостоятельного обучения. Нет доступа к корпоративным курсам или инструментарию, которые предоставляют проп-фирмы.
Сравнение проп-трейдинга и индивидуальной торговли по основным критериям:
| Проп-трейдинг | Собственный счет | |
| Доступный капитал | Высокий | Ограниченный |
| Риск личных убытков | Ограниченный | Высокий |
| Размер прибыли | Часть прибыли – проп-компании | Вся прибыль трейдеру |
| Дисциплина и контроль | Высокий | Зависит от трейдера |
| Свобода выбора стратегий | Ограниченная | Полная свобода |
| Доступ к торговым инструментам | Полный | Самостоятельный выбор |
| Эмоциональная нагрузка | Средняя/высокая | Высокая |
Кому подойдет проп-трейдинг:
- Начинающим трейдерам, не располагающим достаточными финансовыми ресурсами.
- Трейдерам, которым не хватает дисциплины или опыта риск-менеджмента.
- Трейдерам, заинтересованным в профессиональном росте и обучении.
- Трейдерам, готовым к сотрудничеству и соблюдению внешних правил.
Кому подойдет индивидуальная торговля:
- Опытным трейдерам, уверенным в своей стратегии и подходе.
- Трейдерам, имеющим достаточный стартовый капитал.
- Трейдерам, ценящим свободу действий и отсутствие внешнего давления.
- Трейдерам, способным самостоятельно контролировать эмоции и риски.
Вывод. Проп-трейдинг накладывает обязательства – необходимость выполнения жестких условий проп-компаний. Это закрытие сделок перед выходными, запрет скальпинга или торговли по новостям, обязательный стоп-лосс и т.д. Возможность торговли чужими средствами – основное преимущество. Но индивидуальный трейдинг дает свободу действий. Научиться можно на демо-счете или центовом счете. И кредитное плечо позволит управлять большими суммами. Потому этот вариант все же кажется лучше.
Что почитать: «Рубрикатор 97: все о проп-трейдинге».
