4. Приобретение паев биржевых инвестиционных фондов (ПИФ, БПИФ, ETF), инвестирующих в драгоценные металлы.
Паевой инвестиционный фонд – это форма коллективного инвестирования, при которой инвесторы приобретают паи фонда, а собранными средствами этого фонда управляет специализированная управляющая компания. ПИФы, инвестирующие в золото, могут вкладывать деньги непосредственно в физическое золото, либо в другой «золотой» фонд, как правило, зарубежный ETF. Необходимо учитывать, что покупка паев фонда не эквивалентна покупке золотого металла, так как фонд может держать некоторые средства «в деньгах» или облигациях.
Плюсы: высокая доступность и ликвидность, работа ПИФов контролируется регулятором, средствами управляют профессиональные управляющие.
Минусы: управляющая компания взимает комиссию за управление активами, средства ПИФов не защищены Системой Страхования Вкладов, при продаже паев может возникнуть необходимость уплаты НДФЛ.
График стоимости пая паевого фонда «Золото» от управляющей компании Т-Капитал:
5. Производные ценные бумаги – биржевые фьючерсы и CFD у форекс-брокеров на золото.
Фьючерсные и опционные контракты на золото и другие ценные металлы заключают на Нью-Йоркской товарной бирже (NYMEX), Чикагской товарной бирже (CME), Шанхайской бирже золота (Shanghai Gold Exchange, SGE), Московской бирже (MOEX) и других биржевых торговых площадках.
Контрактами на разницу (CFD) есть возможность торговать у форекс-дилеров InstaForex, Roboforex, Альфа Форекс и других.
Плюсы: высочайшая ликвидность и низкие спреды, минимальные издержки, возможность зарабатывать как на росте котировок металла, так и на их снижении, маржинальная торговля с использованием «плеча».
Минусы: высокие торговые и инфраструктурные риски, фьючерсы и опционы – сложные финансовые инструменты, требующие подробного знакомства со спецификацией контрактов.
6. Акции золотодобывающих компаний.
Подобно тому, как стоимость нефти влияет на цены акций нефтяных компаний, так и стоимость золота напрямую влияет на акции золотодобывающих акционерных обществ.
Поэтому поучаствовать в росте цен на золото можно и через инвестиции в акции золотодобытчиков. Крупнейшие из них американская Newmont Minings (NEM), канадская Barrick Gold Corporation (GOLD) торгуются на Нью-Йоркской фондовой бирже. Крупнейшей в России и четвертой в мире по золотодобыче является компания ПАО «Полюс» (PLZL), ее акции котируются на Московской бирже. Важно отметить, что на биржевые котировки, помимо цены драгоценного металла, оказывает большое влияние оказывает множество различных факторов, поэтому такой способ инвестиций может не подойти консервативным инвесторам.
Вывод.
Инвестиции в золото является надежной защитой от инфляции и «тихой гаванью» во время экономического кризиса. Однако, такие инвестиции не приносят регулярного дохода, а цены на металл не только активно растут как сейчас, но и случаются периоды затяжного спада, как это было в 2011-2016 годах.
