Каждый трейдер рано или поздно сталкивается с такой ситуацией. Когда человек только начинает открывать первые сделки, он хорошо понимает, что с убыточными сделками придется встретиться в любом случае. Но этот факт легко воспринимается, пока их еще нет. Когда на экране депозит уменьшается, отрицательные цифры становятся больше с каждой секундой, психологически этот факт воспринимается очень болезненно. Кто-то теряется, кто-то начинает паниковать, хотя нельзя делать ни то, ни другое.
Алгоритм поведения в случае убытка
Убыток убытку рознь. Убыток может быть структурным, глубоким, таким, который коснется всего инвестиционного портфеля. И быть обычной коррекцией. Коррекции случаются гораздо чаще, но они могут цеплять стопы. И даже плавающий убыток может оказывать деморализующее действие.
Наиболее частые эмоциональные ловушки:
- Цена не восстановится. Ощущение того, что цена на прежний уровень не вернется.
- Разочарование. Ощущение того, что можно было заработать, но опять не повезло. Разочарование от происходящего, потеря уверенности в своих силах.
- Апатия. Пропадает желание работать с рынком дальше. Теряется стимул.
Никому не нравится терять деньги. Убыточная сделка – это аналог поражения, неудачи. С фактом убытка нужно смириться психологически еще перед открытием первой сделки.
Что делать:
- Рынки цикличны. Нефть и валютные пары движутся в коридоре, потому они в любом случае рано или поздно вернутся к прежней цене. Убыточную сделку на длинном тренде можно или временно закрыть, или залокировать. Первый вариант логичнее, так как во втором придется платить своп уже по двум открытым сделкам. Рынок акций на долгосрочном периоде всегда в плюсе. По крайней мере, последние 30 лет.
- Угадать лучшую точку входа сложно. Коррекции и просадки будут часто. Их нужно переждать. Увеличивать длину стопа вопреки риск-менеджменту – вторая крайность.
- Закрыть сделку и взять паузу. Время лечит. После перерыва ситуация с убытком не будет казаться настолько негативной. Но если убыток несколько сделок подряд, нужно искать ошибку. Может дело именно в эмоциональности? Покупаете на перегретом рынке и продаете, когда на рынке царит оптимизм?
Для криптовалют и фондового рынка работает стратегия усреднения. Рынки развиваются по волновой теории. За спадом следует рост. Хотя криптовалюты в этом плане менее прогнозируемые, общие настроения – оптимистичные. Если вы купили на максимуме и цена ушла вниз – это повод докупиться. Такой подход работает при инвестировании на период более 1 года.
- Пример. Вы купили 10 акций Apple по цене 230 USD. Они подешевели до 200 USD, убыток – 30*10 = 300 USD. Вы докупаете еще 10 акций. Теперь, если цена поднимется на 15 USD, вы окажетесь в безубытке, так как убыток по первому пакету уменьшится до 150 USD. Прибыль от второго пакета – все те же 150 USD.
Вывод. Убыточные сделки будут в любом случае. Важен психологический настрой и важно заранее знать, что предпринимать в данной ситуации. Если вы заранее морально готовы к убытку 10%, то легко закроете убыточную позицию. Дальше – анализ ошибок и повторные попытки. Если вы столкнулись с паническими настроениями, не торопитесь. Подумайте, что вы теряете в худшем случае. Или без сожаления закрывайте сделку.
