По данным аналитической платформы The Block, с начала 2024 года криптовалютные стартапы столкнулись со 149 случаями взломов и мошенничеств. Суммарный убыток составил около 1,19 млрд долл. США. Наибольший ущерб от взломов пришелся на май и июнь, в июне в результате 14 инцидентов было украдено около 270 млн долл. США.
Аналитики отмечают, что в большинстве случаев целью хакеров становятся не отдельные стартапы, а биржи. Например, наибольшая сумма потерь в 2024 году пришлась на индийскую биржу WaxirX, хакеры смогли украсть около 235 млн долл. США. Найти их пока не удалось, хотя есть предположение, что злоумышленники из Северной Кореи.
Если говорить об отдельных криптовалютных стартапах, но наиболее уязвимыми оказались проекты на Ethereum и BNB Chain. На эти сети пришлось около 71,4% потерь. DeFi-стартапы пока что пользуются у хакеров меньшим спросом – хотя на них нападают чаще, но забирают небольшие суммы. Из 1,19 млрд. только 554 млн пришлось на этот сегмент.
Статистика взломов и скамов криптовалютных стартапов
Похожее исследование предоставила и команда Immunefi. Немного статистики:
- С апреля по июнь было зафиксировано 72 случая хакерских атак, убыток составил около 573 млн долл. США. Это на 70,3% больше, в сравнении с первым кварталом 2024 года и на 112% больше в сравнении со вторым кварталом 2023 года.
- Крупнейший взлом за 3 месяца – атака на японскую централизованную биржу DMM Bitcoin, ущерб – 305 млн долл. США. Также последующие по уровню ущерба взломы – также взломы криптовалютных бирж относительно небольшого (регионального) уровня.
- Количество взломов превосходит количество мошенничеств. В среднем на 55-60 взломов с убытком 500-550 млн долл. США приходится до 20 скамов с убытком до 10 млн долл. США.
- Основные атаки приходятся на централизованные финансы – 70%, на DeFi-стартапы – 30%.
- Самая атакуемая сеть – Ethereum.
- Скамеры, которые заведомо создают пирамиды, чаще всего выбирают для размещения биржу Coinbase.
Интересный факт. Если со скамами все ясно, цель – получить деньги инвесторов, то хакеры иногда руководствуются благими целями или делают это ради развлечения. В первом квартале зафиксированы четыре случая, когда хакеры вернули деньги. Общая сумма возврата составила 26,7 млн долл. США. Например, «тапалка» Bloom потеряла в результате атаки 540 тыс. долл. США, из которых 486 тыс. были возвращены.
Основные проблемы безопасности криптовалютного рынка:
- Взломы криптовалютных бирж и клиентских биржевых аккаунтов. В теории биржи должны быть не менее надежными, чем банки. Но практика показывает иное. Также сохраняется вероятность, что сами биржи также могут прикладывать к этому руку.
- Большое количество скамов. Разработчики не видят смысла вкладывать деньги в развитие проекта. Большинство монет появляются на волне «хайпа», разработчики собирают деньги и сворачивают проект. Примеры – мем-монеты, которые в последнее время стали очень популярны. Но по факту они представляют собой аналог пирамиды.
- Уникальные методы мошенничеств. Которые совершенствуются с каждым месяцем. Увы, в 70% случаев потери денег пользователи сами виноваты в произошедшем.
Аналитики отмечают, что проблема с каждым годом усугубляется. Суммы потерь растут с ростом популярности криптовалют. И это логично. Когда «хомяк» видит трехкратный рост ВТС, он не пытается разобраться в рынке, он тут же несет деньги в тот же ВТС и разные сомнительные проекты. Разработчики со своей стороны предлагают таким «инвесторам» пустую оболочку, обернув ее в красивую маркетинговую обертку.
На этом фоне все чаще звучат призывы к переходу к более жесткому регулированию рынка. Недостаточно налогового законодательства или определения «ценная бумага/не ценная бумага». Нужен контроль на государственном уровне за движением монет, нужны специалисты по кибербезопасности, которые бы могли (имели доступы) отслеживать происхождение скам-стартапов, видеть перемещения монет. Пусть в таком случае теряется ключевое преимущество криптовалют – анонимность. Но банковская система не страдает от такого количества взломов.
Что делать инвестору:
- Взвешивать риски. «Тапать хомяка» — это интересно, тем более, когда нет начальных вложений. Но и прибыль здесь будет небольшой. Новые криптовалютные стартапы, активно рекламирующие себя на пресейле, могут в некоторых случаях дать х10 прибыли. Но 9 из 10 монет окажутся скамом.
- Инвестировать на долгосрок в монеты ТОП-30. Это оптимальная консервативная стратегия – портфель из 10-15 топовых монет.
- Хранить деньги на холодных кошельках. Нескольких. Никому не передавать пароль. И не особо рассчитывать на биржевые аккаунты.
Вывод. Спасение утопающих – дело рук самих утопающих. В ближайшее время ни о каких кардинальных изменениях в регуляции не предвидится. Это значит, что взломы, скамы будут продолжать происходить. От потенциального инвестора требуется максимум осторожности, внимательности и логики. Не нужно гнаться за сиюминутной доходностью, которая завтра может превратиться в скам. Пресейлы, лаунчпады, новые листинги – это интересно, если вы готовы смириться с потерей денег. Если не готовы, то лучше консервативное инвестирование.
