Прогнозы на каждом шагу. В Telegram сами добавляются неизвестные каналы, предлагающие бесплатные сигналы. TradingView, Investing – топовые аналитические ресурсы, но и там множество аналитиков, предлагающих свои прогнозы. Мировые инвестиционные банки – и те делают свои прогнозы. Как разобраться начинающему трейдеру в потоке информации? Классическая ошибка – находить источник с высоким уровнем доверия и руководствоваться его советами. Причина ошибки – психология человека.
Доверять или не доверять прогнозам
Большая часть информации в мире – это шум. Он не имеет ни причины, ни следствия. Человеку сложно ориентироваться в «шуме». Но в то же время сложно находиться в состоянии неопределенности. На подсознании человек хочет в конечном счете получить результат и как можно быстрее. Потому он готов среди потока информации находить то, что удобнее всего укладывается в его логику.
Почему людям нравятся прогнозы. Они создают иллюзию определенности. Человеку не так важно, хороший прогноз или плохой – ему важно иметь определенность. Человек не хочет принимать ответственность за свои решения. Ему проще довериться тому, что больше всего кажется правдой.
- Иллюзия контроля. Чем больше у человека под рукой информации и инструментов, тем больше ему кажется, что он контролирует рынок. Он уверен, что его прогноз, совпавший с прогнозом аналитиков – точно верный. Но: «сколько людей столько и мнений» — найти такое же мнение просто. На самом деле никакое количество графиков, индикаторов или финансовой статистики не дает реального влияния на ценовую динамику.
- Эффект якорения. Человек подсознательно цепляется за первую доступную идею и строит на ней основную концепцию дальнейшего поведения. Психологически проще ухватиться хотя бы за какой-то прогноз, чем вообще не иметь никакого ориентира.
- Понимание задним числом. После того, как событие произошло, человеку кажется, «что он всегда это знал». И в следующий раз подтвердить свою правоту с чьим-то прогнозом становится проще. Создается иллюзия правильного прогноза.
- Иллюзия убедительности. Психология человека воспринимает убедительные доказательства. Если прогнозу предшествовала убедительная история, укладывающаяся в понимание трейдера, он готов поверить прогнозу.
- Эффект толпы. Человеку проще принять решение, если так поступает большинство. Под аналитическим прогнозом много положительных комментариев? У прогноза много просмотров? Отлично, значит ему можно доверять. Но это иллюзия.
- Эффект авторитета. Люди склонны верить тому, кого считают экспертом. Особенно если этот «эксперт» выглядит профессионально (наличие красивого сайта, соцсетей, упоминаний в СМИ, внушающих доверие обзоров). Даже если реальная эффективность таких прогнозов сомнительна, человеческая психология подсказывает: «Если его называют экспертом, значит, ему можно доверять».
- Влияние маркетинга. В сети десятки тысяч сайтов, форумов, каналов в мессенджерах и социальных сетях, предлагающих «горячие» прогнозы по криптовалютам, акциям, валютам и т. д. Однажды зашедший новичок попадает в круговорот агрессивного маркетинга: «Успей купить сигнал», «Сегодня уникальный разворот», «Этот эксперт заработал 100 000 USD за неделю» и так далее. Настойчивость, внушение убеждают, мотивируют и подталкивают человека к решению. Хотя оно ошибочно.
- Ошибка выжившего. Человек видит информацию о 10 успешных прогнозах. Но он не знает, что им предшествовали 90 ошибочных прогнозов. Человеку хочется верить в успех и сознание преднамеренно отталкивает мысли о возможных неудачах.
- Эффект социальных сетей. Когда вокруг много людей, подписанных на одного и того же «аналитика», который регулярно выкладывает посты с «успешными входами», складывается ощущение, что мнения большинства нельзя игнорировать. Увидев положительные комментарии и якобы подтверждения «прогноз оправдан», новичок ощущает социальное давление: «Если все верят, значит, должен верить и я».
Что делать:
- Понять, что большинство анализирует случайные движения цены. У нее есть три направления: вверх, вниз, вбок. Аналитические инструменты только увеличивают вероятность правильного прогноза. Потому верить каждому прогнозу нет смысла.
- Использовать системность, гипотезы вместо убеждений. «MicroStrategy купила ВТС – значит он точно пойдет вверх» — ошибка. Купила за счет продажи ЕТН? Купила достаточную долю, чтобы сдвинуть рынок? Объективность, критика прогноза помогут увидеть его слабые стороны. Или сильные.
- Использовать портфельный подход и распределение рисков. Учитывать несколько вероятностей и уметь вовремя перестроиться на ту вероятность, которая получила текущую тенденцию.
- Максимально критично воспринимать любые советы. Если аналитик – профи, где можно найти логи его предыдущих сделок? Их описания, результативность? Не пытается ли «аналитик» скрыть ошибочные прогнозы?
Вывод. Прогнозы работают, но прогнозов – сотни. И у любого из трех возможных направлений цены будут сотни обоснований. Каждое из них может иметь ту или иную вероятность, но ни одно из них не будет верным. Каким прогнозам верить – решать только вам. Но лучше верить только самому себе.
