Продолжаем рассматривать схемы, с помощью которых криптовалютные мошенники получают доступ к вашим кошелькам и деньгам. Начало – здесь.
Алгоритмы работы криптовалютных мошенников
- Иллюзорный заработок
Схема быстрого заработка соблазняет людей ложным обещанием получить впечатляющую прибыль в размере 2% от вложенных средств всего за 48 часов (доходность условная). Человек не задумывается, как генерируется прибыль. Цифра 2-5% оптимальна – это не сильно много (мало кто рассчитывает ставку годовых), что и привлекает.
Чтобы заманить потенциальную жертву и заставить ее поверить в надежность схемы, в качестве пробной инвестиции изначально предлагается скромная сумма в размере около 100 долл. Через два дня жертва получает обратно свои 100 долларов вместе с прибылью в 2 доллара, что свидетельствует о том, что схема, по всей видимости, работает. И вкладывает уже в 10 раз больше. Обычно после двух-трех транзакций пользователь деньги не получает.
Реальный случай этой схемы со скринами разобран в обзоре «Криптовалютное мошенничество. Реальный случай».
2. Афера с фальшивым рынком DEX
В схеме задействована децентрализованная биржа и эмиссионные активы пользователей. Мошенник создает два токена и распределяет их между несколькими поддельными учетными записями, находящимися под его контролем. Затем мошенник автоматизирует торги на бирже, создавая ордерную книгу или пул ликвидности, который имитирует цену на легальном рынке, например на рынке BTC/USD. Таким образом создается иллюзия реальной торговой среды. Чтобы обмануть жертву, мошенник предлагает децентрализованную биржу для обмена реальных BTC жертвы на чуть большее количество FAKEBTC. Это предложение может показаться выгодной сделкой из-за кажущегося сходства между фальшивыми и реальными рыночными ценами. Как только жертва соглашается на обмен, фальшивый рынок внезапно исчезает, оставляя жертву с ничего не стоящими токенами FAKEBTC, а мошенника — с настоящими BTC жертвы.
3. Афера «Красотка»
«Кошачий фишинг» — обманная схема, в которой человек, используя украденные или сфабрикованные фотографии, создает привлекательный образ для потенциальной жертвы. Мошенник умело манипулирует эмоциями, предлагает фотографии в качестве уловки, а зачастую заставляет жертву поделиться и личной информацией. Эта схема работает вместе с другими алгоритмами. Человек куда быстрее согласится подписаться на канал в Телеграм или рискнуть небольшой суммой, если на это его уговаривает симпатичная девушка.
4. Мошенничество с восстановлением кошелька
Мошенники используют бот, чтобы систематически находить и вступать в личную переписку с ничего не подозревающими пользователями, столкнувшимися с проблемами или блокировками учетных записей. Они делают вид, что предлагают помощь в восстановлении утраченных средств. На самом деле они стремятся обманом заставить жертву под видом необходимых процедур восстановления предоставить конфиденциальную информацию, например учетные данные или приватные ключи.
5. Фальшивые ставки на CEX
Программа фальшивого стейкинга действует путем обмана пользователей, заставляя их поверить в то, что они взаимодействуют с надежной биржей или платформой. В этом случае пользователь перенаправляется на сайт с похожим доменным именем, например, «binancerewards.com», который очень похож на сайт легитимной биржи «binance.com». Зайдя на поддельный сайт, пользователь сталкивается с интерфейсом, который выглядит подлинным, аналогичным интерфейсу надежной биржи. Затем пользователь получает предложение внести деньги в якобы предлагаемую программу вознаграждений, где ему обещают выгодный доход. Однако после того, как пользователь отправляет деньги, он так и не получает ни доход, ни деньги обратно.
Окончание в следующей части.