Telegram – удобная сеть. Это и мессенджер, и социальная сеть, и инструмент для коммуникаций. Подобные приложения очень популярны у SMM-щиков и «инфоциган». Криптовалюты – новый популярный инструмент, который известен высокой волатильностью. Только здесь можно заработать 100% за несколько месяцев. Или еще быстрее потерять весь депозит. Практика показывает, что второе случается гораздо чаще и деньги «хомяков» оказываются в лучшем случае в руках «китов», в худшем – в руках мошенников. И если в первом случае все зависит от опыта инвестора, то во втором – от его умения видеть потенциальный «развод». Как работают криптоскамеры и как от них защититься – в этом обзоре.

Как защитить свои деньги от криптоскамеров

В интернете много аналитики и обучающих материалов. Почти все их создатели преследуют коммерческие цели. Это продажа сигналов, привлечение на сотрудничество через реферальную ссылку и т.д. Если это открытый бизнес – вопрос такой, инвестор сам принимает решение и несет ответственность. Хуже, если это мошенники.

Инструменты, которые используют мошенники в Telegram каналах:

• Реклама в Telegram Ads. Инвестор получает безобидное объявление о сигналах, предложение научить работе с криптовалютой и т.д. Цензура в Телеграме есть, потому откровенные обещания быстрого заработка 1000% годовых запрещены. Человек подписывается на канал и через время получает активные предложения о покупке монет. Эта схема будет подробнее рассмотрена ниже, так как она встречается чаще всего.
• Приглашения от «друзей». Моделей несколько: взлом аккаунта из списка ваших контактов, дубль аккаунта с полностью скопированной информацией (лого, контакты, девиз). Бдительность человека усыпляется – и он по рекламируемой ссылке попадает на фишинговый сайт. Например, копию биржи, майнингового сервиса.
• Имитация Службы поддержки. Если вы зарегистрированы на бирже, у брокера и т.д., вам от их имени может прийти предложение от Службы поддержки. Под видом проверки безопасности аккаунта или подтверждения платежа мошенники выманивают доступы к аккаунту или к платежным системам. Вам может прийти уточняющий код, который попросят продиктовать. После чего вы фактически теряете доступ к деньгам или Личному кабинету.
• Покупка каналов. Купить большой канал – большие расходы. Но канал на 100-150К реальных подписчиков – вполне окупаемо. Затем от имени канала подписчикам идет рассылка спама, фишинговых ссылок, фейковых новостей, подталкивающих к покупке, и т.д.
• Использование ботов. Например, боты-подписчики. Накручивают видимость значимости канала. Если в подписчиках 100К человек, а в комментариях пишут 20 человек, накрутка очевидна. Или боты-рассыльщики спама, сигналов.

Схема «Убеждения» работает лучше всего, так как здесь пользователя обрабатывают долго и аккуратно. Сначала пользователь получает от криптоскамера действительно полезную информацию. Затем его начинают понемногу склонять к определенному действию. После чего начинается непосредственно развод и скам.

Алгоритм работы схемы «Убеждения» через Telegram Ads:

1. Приглашение человека на канал. Многие люди подписываются на каналы автоматически и в этом нет ничего плохого. Но мошенники находят контакты потенциальной жертвы и отправляют ей приглашение в свою группу. Если вы были в группе «Финансовая безопасность», вам придет приглашение в группу «Все о криптовалютах». Приглашение будет креативным: «Рассказываю, как заработать 10% в месяц на собственном опыте». Или «Как научить зарабатывать на крипте – читайте посты в канале …». Обещаний заработать 1000% за 1 день нет. Все кажется интригующим и жертва заходит в канал.
2. Посты в канале действительно простые и кажущиеся реальными. Например, человек с графиками и техническим анализом рассказывает как он ищет сигналы и расставляет стопы.
3. Когда доверие завоевано, события могут развиваться по разным сценариям.

Сценарий 1. Среди обычных постов появляется завлекающий пост: «Друзья, мне тут посоветовали интересный проект. Его доходность – 10% в месяц. Это новый токен, точно не скам. И вот сейчас перед его запуском вы можете принять участие в аирдропе». Пост обычно написан убедительно и с аргументами. Пользователь, доверяющий каналу, думает – почему бы не рискнуть? И покупает токен, являющийся заведомо мошенническим скамом.

Сценарий 2. Появляется пост «Ой, смотрите, такой то токен начал резко падать. Срочно продаем, я уже фиксирую позицию». Следующий пост: «Друзья, в личке вижу, что не все могут продать. Знаю, как вам помочь». Далее появляется пост: «Друзья, я связался с разработчиками. Только ради меня они подсказали схему, как вывести деньги».

Этот сценарий по сути является продолжением предыдущего. Те, кто первый раз попались в ловушку и понадеялись на шанс, оказываются обманутыми второй раз.

У Telegram против криптоскамеров есть инструменты противодействия:

• Запрещено публиковать обещания с заведомо завышенными ожиданиями.
• Нельзя публиковать ссылки на внешние ресурсы.
• Запрещены нелегальные тематики: азартные игры, пирамиды и т.д.
• Есть контроль за количеством ботов-подписчиков.

Канал блокируется не всегда, так как мошенники умело шифруют свои схемы. Например, если подписка закрыта, Телеграм ничего не может сделать. Мошенники открывают подписку, завлекают людей, после чего закрывают подписку и работают по своей схеме.

Основные «фишки» мошенников: убедительный контент, ощущение упущенной выгоды («если вы не купите монету сейчас, завтра другие станут миллионерами»), игра на том, что в криптовалютах многие не разбираются.

Как защититься от криптоскамеров:

• Сохранять критическое мышление. Если вам предлагают быстро заработать – с какой целью это делается и что получает «советчик»?
• Не переходить по ссылкам внутри Телеграм.
• Проверять информацию о любом проекте как в других группах, так и за пределами Telegram.
• Следить за паролями, использовать двухфакторную аутентификацию. Если мошенники получат доступ к вашим паролям, без кода подтверждения они войти не смогут.

Не доверяйте никому, кроме себя. Будьте бдительны!