Каждый брокер заинтересован в привлечении новых трейдеров. И не просто новых, а активных. Ведь чем больше суммарный торговый оборот клиентов, тем больше зарабатывает брокер. Но брокер – это только лишь посредник между трейдером и поставщиком ликвидности/ECN-системами (вариант, когда брокер сам выступает контрагентом по сделкам, рассматривать не будем – здесь конфликт интересов, в котором брокеру выгодно «сливать» сделки трейдеров»).
Брокер может заниматься также и маркетинговым направлением, но делать это не особо хочет. Ведь много нюансов: разная целевая аудитория, разная геолокация аудитория со своей спецификой восприятия информации. Ему проще отдать эту функцию «на аутсорс» — местным партнерам.
В первой части обзора – теория. Во второй – разбор подводных камней партнерских программ со скринами.
Немного терминологии:
- Маркап – фиксированная наценка, которую брокер добавляет к чистому рыночному спреду (разнице между ценой покупки и продажи) от поставщиков ликвидности. Фактически это скрытая комиссия и главный источник заработка брокера на счетах без явных комиссий за оборот. Трейдер не видит маркап отдельно, так как он изначально заложен в окончательную котировку. Трейдер в торговой платформе видит уже конечную разницу, которая равна «спред + маркап».
- Партнерская программа – формат сотрудничества, при котором брокер платит вознаграждение партнеру за привлечение новых трейдеров. Брокер получает новых клиентов и их торговые объемы, партнер (им может быть блогер, вебмастер, практикующий трейдер или обычный пользователь) зарабатывает процент от дохода брокера. Если привлеченный трейдер зарегистрировался прямо – партнер ничего не получает. Обязательное условие – трейдер регистрируется только по реферальной ссылке партнера.
- IB-партнер (или представляющий брокер) – форма партнерства, где партнер напрямую работает со своими клиентами. В отличие от обычного партнера, который просто размещает реферальные ссылки, IB-партнер вовлечен в процесс: он самостоятельно привлекает, консультирует, обучает трейдеров и часто оказывает им техническую поддержку.
Партнерские программы продвигаются как источник пассивного дохода. Привлек трейдеров – они торгуют, партнеру идет процент от маркапа. То есть брокер делится частью своей прибыли.
Виды партнерских программ:
- CPA (Cost Per Action). Партнер получает фиксированную разовую выплату за каждого привлеченного клиента. Условием (квалификацией) является внесение клиентом минимального депозита и совершение нескольких сделок.
- RevShare. Долгосрочная модель, при которой партнер получает определенный процент от прибыли брокера (спреда или комиссии) на протяжении всего времени, пока привлеченный трейдер торгует на платформе.
- CPL (Cost Per Lead). Выплата за простую регистрацию на сайте брокера, подтверждение телефона или верификацию аккаунта. Вознаграждение небольшое, встречается редко.
- Гибридная модель. Комбинация двух схем: партнер получает фиксированную выплату сразу после первого депозита привлеченного пользователя, затем – небольшой, но постоянный процент от его последующей торговли.
- Субпартнерство. Партнер строит многоуровневую систему субпартнеров и получает % от торгового оборота их рефералов.
Интересный факт: логичным кажется привлечение уже действующих трейдеров, которые еще не являются рефералами (находить их на форумах, в сообществах трейдеров и т.д.). То есть переманивание трейдеров от одного брокера к другому. Тем более партнер может работать с несколькими брокерами и рекламировать брокера исходя из личных желаний реферала. Переманивать – можно. Регистрировать трейдеров как рефералов у того же самого брокера – нет.
Пример: у некоторых программ есть функция кешбека. Реферал заплатил 10 USD маркапа, брокер выплатил партнеру из них 4 USD, партнер в качестве кешбека 2 USD вернул рефералу. Все довольны. Если трейдер Александр является клиентом брокера А, он не может у него же снова пройти регистрацию по реферальной ссылке. Официально: брокер не проводит KYC второй раз, нельзя создать по реферальной ссылке новый Личный аккаунт на те же верификационные документы. Неофициально: если трейдер – активный, зачем брокеру делиться прибылью с партнером?
Подводные камни партнерских программ
Самый большой подводный камень – Партнерское соглашение. Точнее, его условия, которые читают далеко не все. Но сначала о небольших «камнях».
- Сопровождение рефералов. Недостаточно просто уговорить реферала зарегистрироваться по вашей ссылке. Человек, который тут же получит убыток, уйдет. И многие новички получают убыток, о чем даже есть предупреждение на главной странице каждого брокера. Но тогда о пассивном доходе речь не идет – партнеру нужно каждый раз искать новых трейдеров.
Суть IB сводится к индивидуальному сопровождению каждого привлеченного реферала. Его нужно «за ручку» провести по регистрации, верификации, рассказать о правилах торговли риск-менеджменте, предложить ему стратегии, сигналы (работающие!!!). Убедить его, что все это работает и проследить, чтобы реферал все сделал правильно. После нескольких удачных сделок реферала можно выдохнуть, дальше – проще.
Главное – вы должны это все уметь. То есть вы как партнер должны быть практикующим успешным трейдером. Вы должны консультировать рефералов, разбирать их ошибки. Иначе пассивный доход превратится в постоянную погоню за новыми трейдерами. Если у вас нет торгового опыта или он негативный, с партнерскими программами лучше не связываться.
2. Каналы привлечения и финансовые вопросы. В теории маркетинговые инструменты бесплатно предоставляет брокер. Но затем «внезапно» оказывается, что лендинг/сайт нужно продвигать – расходы на подготовку контента, SEO-продвижение. В социальных сетях/мессенджерах нужна платная подписка. Для почтовых рассылок нужны платные сервисы. Для размещения виджетов на сторонних ресурсах – плата за размещение.
Расчет на то, что частично вложившись, вы приложите максимум усилий, чтобы отбить расходы. Потому что отступать уже некуда (или смириться с убытком). Бесплатное привлечение в теории возможно. Например, у вас есть уникальные стратегии, советники, скрипты – вы их предоставляете за регистрацию по реферальной ссылке. Или вы знаете успешных трейдеров, приглашаете рефералов копировать их сделки и получаете % от суммы дохода управляющего трейдера (в среднем копирующий сделки человек платит трейдеру около 20-30% от суммы дохода).
Развитие собственной сети каналов, отслеживание статистики в разрезе ЦА, каналов, геолокации, помощь рефералам – все это время. И пассивный доход превращается в активный. С сомнительным объемом будущих денежных потоков.
Партнерское соглашение. Это публичная оферта, которая есть на сайте любого брокера. Чем больше в нем запутанных моментов и чем больше разных частных условий, тем хуже для потенциального партнера. Ниже приведены скрины из Партнерского соглашения нескольких брокеров, которые показывают, что брокер не будет платить деньги партнеру просто так. В скринах нет никакого мошенничества, наоборот, все максимально прозрачно. Но это то, на что нужно обращать внимание.
Партнер не имеет права привлекать в качестве рефералов Аффилированные лица (родственников и т.д.). Также партнер не имеет «развязанных рук». Он не может применять любые методы для привлечения рефералов. Точнее, может, но он должен будет полностью отчитаться перед брокером, вплоть до предоставления доступов к аккаунтам и полного отчета о проведенных мероприятиях. И если брокер увидит нарушение (а подробного списка нарушений нет, потому все субъективно), партнер может лишиться ранее начисленных выплат. И вывести их заранее не получится.
Этот пункт тоже интересен. Такое условие брокера запрещает партнерам настраивать контекстную рекламу на название самого бренда:
- Защита от переплаты за «готовых» клиентов. Пользователь, который вводит в Яндекс или Google название брокера, уже знает об этой компании и хочет на нее перейти. Если он кликнет по рекламе партнера, брокеру придется выплатить партнеру комиссию за привлечение клиента, который и так пришел бы сам.
- Искусственное завышение стоимости рекламы. Когда партнеры начинают конкурировать на аукционе рекламы с самим брокером по его же ключевым словам, растет стоимость клика. В итоге брокер тратит больше денег на собственное продвижение.
- Контроль репутации и бренда. Партнеры могут создавать объявления с двусмысленным или некорректным текстом от лица компании. Это может ввести пользователей в заблуждение или нарушить требования финансовых регуляторов.
Логика брокера понятна и справедлива. Но если партнер не обратит на этот пункт внимание, он рискует потерять вложенные в рекламную кампанию деньги.
30 пунктов – это относительно большое движение цены. Многие начинающие трейдеры предпочитают довольствоваться малым, закрывая сделки при малейшем ценовом развороте. И если цена прошла 25 пунктов, развернулась и сделка закрыта с профитом 20 пунктов, такая сделка в расчет партнерской комиссии не попадает. Также «обрезаются» скальперы, которым при спреде на ECN-счетах до 0,5 пункта достаточно движения цены до 10 пунктов. То есть партнер недополучит деньги по многим сделкам.
В первый месяц брокер готов делиться 70% от маркапа. Но если на следующий месяц реферал (один, несколько, рефералы субпартнеров) не положил 5000 USD и (не или, а именно и!) не провел 100 лотов, процент снижается до 30%. И да, речь именно о маркапе – надбавке брокера к спреду, а не о самом спреде. И в соглашении сумма этого маркапа указана не всегда (справедливости ради, именно у этого брокера таблица маркапов есть, но у других брокеров ее не было). То есть какова реальная сумма маркапа, партнер не знает, надеясь на честность брокера. И логично, что выйти за месяц на рефералов, торгующих 100 лотов в месяц, почти нереально. При таких условиях, с учетом вложений в маркетинговую кампанию, работа партнером в пассивный доход превратится нескоро.
Предыдущие условия касались программы типа RevShare. Условия по программе класса СРА не менее жесткие. Во-первых, на 100 USD без кредитного плеча много сделок не откроешь. Например, по паре EUR/USD для сделки минимальным объемом 0,01 лота нужно больше 1000 USD. Во-вторых, провести 50 сделок по минимум 30 пунктов каждая на 100 USD невозможно. И что такое вознаграждение 50 USD? Это нужно привлекать минимум 1 крупного клиента в день каждый день, чтобы заработать всего 1000 USD в месяц. Если у вас уже есть готовая платформа для привлечения – блог, сайт, канал в социальных сетях – может такая программа и позволит заработать больше. Но выгодно ли это обычному человеку?
Пассивный доход отменяется. Если вы не привлекли ни одного нового реферала за 90 дней, выплаты по уже привлеченным рефералам останавливаются. Брокер тем самым стимулирует партнера не останавливаться на достигнутом. Но подобное стимулирование выглядит не очень, так как принуждает партнера постоянно искать новых клиентов.
Это, допустим, можно объяснить тем, что наследнику нужно проходить заново верификацию. И это означает создание нового Кабинета, новой реферальной ссылки. То есть новой партнерской программы. Но вопрос в другом: партнер решает сменить вид деятельности. Он вложил деньги в развитие реферальной сети, то есть по сути построил бизнес. Но продать бизнес, как это происходит в деловом мире, он не может. Он может только уйти, по сути подарив брокеру реферальную сеть трейдеров. И оставить бизнес как пассивный доход он не может, так как нужно привлекать каждые 90 дней новых трейдеров.
У данного брокера все максимально прозрачно. Хотя и жестко. Но у других брокеров без регистрации и вовсе нельзя увидеть условия программ. Вот, например, ограничения другого брокера:
Поделились с трейдером суммой больше указанной – штраф. Раскрыли сумму рибейта своему рефералу – штраф. Партнер оказывается «зажатым в тиски» условиями брокера.
Рассчитываете привлечь пару трейдеров с большими оборотами и на этом остановиться? Увы, брокер вам этого сделать не даст. Если вы привлекли 3 трейдеров и они принесли доход в равных долях по 33,3% — брокер имеет право отказать в выплате комиссии по всем трем рефералам. Привлекли 10 рефералов, но торгует только один? То есть 90% комиссии идет с него? Вот именно эти 90% комиссии вы и не получите. Потому что брокер хочет, чтобы вы привлекали только активных рефералов и в большом количестве, а не ориентировались на 1-2 крупных клиентов.
Если ваши 10 рефералов активно торговали весь месяц, принесли много комиссии, но под конец месяца слили депозиты, скорее всего комиссию вы не получите. Ведь слитый депозит – это 0 Эквити, а больше 50% Эквити получить нельзя. И речь идет о суммарном Эквити, то есть проблему может доставить даже один крупный реферал, отказавшийся торговать и выведший все деньги.
Сверка сумм происходит на конец месяца. В теории возможна ситуация, когда трейдер в течение месяца пополнил депозит на 10 000 USD, провел большие торговые обороты, за счет чего могла бы быть начислена большая комиссия. К концу месяца он случайно слил депозит до 1000 USD. И партнер получает только 600 USD. Несправедливость в том, что 9000 USD принесли брокеру маркап, клиент – реферальный. Но брокер этим маркапом делиться отказывается. Три последних скрина показывают, что брокер любыми путями пытается ограничить сумму партнерских выплат.
Вывод. Партнерская программа – реальный инструмент для заработка. Но для тех, у кого есть опыт привлечения/продаж, свои раскрученные маркетинговые каналы. Условия брокеров по партнерским программам чаще всего очень жесткие и с нуля построить работающую реферальную систему – вопрос не одного месяца. «Партнерки» — это скорее дополнительный заработок для тех, кто разрабатывает курсы по трейдингу, владеет тематическим сайтом, разрабатывает стратегии, поставляет сигналы. Партнер обязательно должен владеть навыками трейдинга и иметь практический опыт торговли на реальном счете. Связываться ли с партнерскими программами? Да, если вы прочли Соглашение, готовы вкладывать ресурсы в развитие сети и рекламу, готовы к долгосрочному сотрудничеству. Начинающий трейдер? Партнерские программы не для вас.
