В интернете наиболее часто встречающееся определение диверсификации рисков — разделение капитала между разными активами, брокерами и т.д. Даже есть разделение на несколько видов: институциональная, инструментальная, видовая, транзитная и валютная. На самом деле этот термин имеет куда более широкое понятие, чем просто следование принципу «не класть все яйца в одну корзину». И пусть многие моменты очевидны, почему-то именно из-за их очевидности трейдеры их игнорируют. О том, какие виды диверсификации рисков существуют, читайте в нашем обзоре.

Учимся предупреждать потенциальные риски

Виды диверсификации рисков ограничиваются только лишь фантазией человека и его умением предусмотреть абсолютно все. Например, политические риски стран, в активы которых вкладываются деньги, форс-мажор и т.д. Вот некоторые примеры возможной диверсификации:

• разделение по активам. Наиболее очевидный вид диверсификации рисков. Разделение может быть не только по разным валютным парам или золоту, но и по направлениям заработка: акции, депозиты, недвижимость, антиквариат, предпринимательство;
• институциональное распределение. Здесь речь не только о работе с разными брокерами, но и с различными контрагентами: инвестиции в Форекс, фондовый рынок, банки, ПИФы (доверительное управление) и т.д.;
• техническая диверсификация. Разные платформы отличаются друг от друга не только функционалом, но и скоростью работы. Одна и та же стратегия на разных платформах срабатывает по-разному, потому профессиональные трейдеры работают с разными платформами одновременно. Также стоит предусмотреть различные доступы к интернету на случай его отключения, разные варианты вывода денег и т.д.;
• прикладная диверсификация. Распределение денег между разными стратегиями: высокорисковыми и консервативными, ручными и автоматическими, краткосрочными и долгосрочными;
• диверсификация инвестиционных портфелей. Активы могут иметь прямую и обратную корреляцию. Портфель с золотом и долларом США будет иметь минимальную доходность — когда растет USD, золото в основном дешевеет. Портфель с фьючерсами на кукурузу и пшеницу будет более доходным, но и более рисковым, так как дешевеют эти активы чаще всего одновременно. Но бывают и исключения, для чего и нужна диверсификация. Создайте несколько портфелей с разным уровнем риска, опытным путем рассчитав долю каждого актива в зависимости от его волатильности.

Применять одновременно все эти виды диверсификации рисков не обязательно. Каждый сам для себя оценивает степень риска в соответствии с финансовой и психологической готовностью его принять. Чем уже портфельное распределение инвестиций, тем больше вероятность потери денег, но и тем больше шанс заработать.

Здесь мы привели наиболее очевидные виды диверсификации рисков. Задача трейдера — выработать собственные правила трейдинга и поведения, максимально абстрагировавшись от классической терминологии. Старайтесь всегда смотреть на шаг вперед и мыслить более объемно. И тогда мир трейдинга окажется у ваших ног!