На долгосрочный период – только на биржах. Только биржи или напрямую стартапы предлагают реальные монеты, которые вы можете хранить на горячих или холодных кошельках. У брокеров возможна только торговля CFD на криптовалюту, где покупки реального актива не происходит и соответственно никуда отправить с аккаунта брокера вы ее не можете. Где покупать криптовалюту для спекулятивной торговли – на биржах или у брокеров.

Брокер или биржа – что выбрать для торговли криптовалютой

У CFD-брокера и биржи много общего. В обоих случаях нужна регистрация и верификация – подтверждение личности и платежного метода. Некоторые биржи при небольших оборотах (до 10-50К USD в месяц) верификацию не требуют, но это скорее исключение, которое в скором времени исчезнет под давлением регуляторов. В обоих случаях о регуляции речь не идет. Она имеет формальный характер, который трейдеру ничем не поможет.

Преимущества торговли криптовалютой на бирже:

• Большой выбор криптовалют и криптовалютных продуктов. Кроме сотен криптовалют здесь есть стейкинг, бивалютные инвестиции, Р2Р-платформы и т.д. То, что нужно потратить несколько дней, чтобы разобраться в их сути и оценить риски – это уже другой вопрос.
• Торговля реальными активами. Это означает, что в любой момент вы можете перебросить криптовалюту на любой другой кошелек – холодный, горячий или на кошелек другой биржи. Можно в любой момент вывести. Криптовалюту с аккаунта брокера Форекса никуда зачислить нельзя – только продать за базовый актив. Вывести ее напрямую нельзя.

Недостатки торговли криптовалютой на бирже:

• Плата за кредитное плечо и короткие позиции. На Форексе бесплатно.
• Сложность процесса торговли. На Форексе сделка открывается в 2-3 клика – алгоритм там единый. У бирж все запутанно: для разных сделок разные кошельки – фиатный, спотовый, фьючерсный. При перечислении денег нужно следить за типом блокчейна (одна монета может размещаться на разных блокчейнах), следить за МЕМО-кодом, ошибка в котором означает потерю денег.
• Необратимость транзакций. В Форексе невозможно «нажать не на ту кнопку». Случайно открыли/закрыли сделку – можно совершить обратное действие. На бирже деньги ушли – обратно их не вернуть. Ошиблись в адресе – они сгорят.

Преимущества торговли криптовалютой на Форексе:

• Есть бесплатное кредитное плечо. В руках новичка оно может оказаться «гранатой в руках обезьяны», но это полезный инструмент. Нв биржах плечо чаще всего платное.
• Есть короткие позиции. Бесплатные. На бирже это полноценный кредит и чаще всего оплачиваемый.
• Диверсификация активов. Кроме криптовалют здесь CFD на акции, валютные пары и т.д. Пока у «крипты» флет – зарабатываем на фондовых индексах.

Недостатки торговли криптовалютой на Форексе:

• Мало криптовалют. Десятка два-три. У бирж сотни криптовалют и кросс-пар. Такая линейка активов позволяет зарабатывать на арбитраже.
• Наличие свопа. На бирже можно купить криптовалюту и держать сколько угодно. На Форексе каждый день начисляется комиссия в виде свопа.
• Неизвестно происхождение котировок. Брокеры часто грешат ошибками в котировках – пропуски, неточные котировки и т.д. Вы ориентируетесь на график TradingView, а в платформе расхождения на несколько пунктов. Иногда это критично.

Вывод. На Форексе проще реализовать внутридневные краткосрочные спекулятивные стратегии на основных криптовалютах ТОП-30. Дополнительный плюс – торговля акциями, валютами, товарами. И возможность сэкономить с помощью рибейта. Биржи больше подходят для тех, кто покупает абсолютно разные криптовалюты на несколько дней/недель, участвует в аирдропах, стейкинге и т.д.

Что почитать: «Форекс VS криптовалюта».