Существует три основных мировых рынка: Форекс, фондовый и криптовалютный. Этот один из вариантов разделения, который точно описывает сущность торгуемых на них инструментов. Они отличаются уровнем сложности прогнозирования, типами предлагаемых активов, комиссиями.

В классическом разделении выделяют четыре основных рынка: валютный, фондовый, товарно-сырьевой и криптовалютный. Но приведенный выше подход к разделению рынков более точно описывает те рынки, с которыми начинающий трейдер пересекается в момент выбора брокера. По нашему мнению, он более логичен, так как убирает путаницу между определениями «акции» и «CFD на акции», «Форекс» и «валютный рынок». Например, одно из определений Форекса говорит, что это международный валютный рынок, но у брокеров Форекс есть CFD на все основные активы.

Какие существуют финансовые рынки:

1. Криптовалютный рынок. Самый привлекательный и в то же время самый сложный с точки зрения прогнозирования. Здесь есть единственный актив – криптовалюты. Но они имеют более десятка типов: стейблкоины, мем-токены, токены платежных систем или децентрализованных сетей. Они могут обращаться на централизованных и децентрализованных биржах.

Рынок опасен своей высокой волатильностью. Здесь можно заработать 5% в день (для сравнения: движение акций составляет в среднем 1-2% в день). Но попытки рисовать здесь какие-то фигуры не имеют смысла. Если у валют есть относительно узкий, контролируемый диапазон, то криптовалюты могут подешеветь в 2 и более раз. И главную роль здесь играют фундаментальные факторы.

2. Фондовый рынок. Акции, облигации, фьючерсы, свопы, опционы, ETF – любые основные и производные инструменты на любой вкус.

Когда говорят о фондовом рынке, чаще всего подразумевают биржевой. Биржа гарантирует прозрачность рынка и надежность сделок – в торговли принимают участие андеррайтеры, регистраторы, независимый аудит и т.д. Но это же и накладывает ограничения: порог входа – от нескольких тыс. долл. США и высокие комиссии. Хотя у некоторых брокеров есть предложения с небольшим порогом входа (например, ИИС).

Преимущество рынка – возможность, например, в несколько кликов инвестировать деньги в нефть без ее непосредственной покупки, во фьючерсы. Начинающие трейдеры любят индексы и ETF – диверсифицированные структурные инструменты. Доходность индексов на интервале 12-15 лет составляет 10-12% годовых.

3. Рынок CFD. Он же в обиходе называется Форексом. Здесь торговля идет не самими активами, а контрактами на разницу цен. Основные инструменты: валютные пары, акции, криптовалюты, нефть, золото, реже – фьючерсы, индексы и ETF.

Для начинающих – идеальный вариант. Низкие комиссии, низкий порог входа, торговля в несколько кликов. Минус – ограниченный выбор активов. Если у криптовалютной биржи в листинге свыше 400-500 монет, то у CFD-брокера – 20-30. Аналогично с акциями: на фондовом рынке более 10 тыс. акций, у CFD-брокера – в пределах 100.

Финансовые рынки по международной классификации

Этот вариант классификации охватывает основные рынки, на которых обращается капитал инвесторов.

Какие существуют финансовые рынки (общая классификация):

1. Рынок акций (Stock Market). Рынок, где акции используются как спекулятивный актив и как инструмент долгосрочного инвестирования с возможностью получения дивидендов.
2. Рынок облигаций (Bond Market). Здесь торгуются облигации, которые представляют собой долговые инструменты. Инвесторы могут покупать облигации и получать процентные выплаты, страховать с помощью облигаций риски. Актив – государственные, муниципальные, корпоративные облигации и т.д.
3. Валютный рынок (Forex, Foreign Exchange Market). Этот рынок предназначен для торговли валютами. Основная цель почти всех участников – заработок на разнице курсов.
4. Товарные рынки (Commodity Markets). Здесь торгуются сырьевые товары: золото, нефть, зерно и другие. Эти товары могут быть физически поставлены или использованы для спекуляции. Например, есть возможность удаленной покупки физического золота. Инвестор получает право собственности на металл, но сами слитки остаются на хранении уполномоченной компании-хранителя.
5. Фьючерсные рынки (Futures Markets). Эти рынки предоставляют инструменты для торговли фьючерсами, которые являются договорами на будущую поставку актива по фиксированной цене и дате. Чаще всего поставки товара нет, в дату экспирации участники сделки обмениваются деньгами, составляющими разницу цен. Цены на спотовом и фьючерсном рынке могут отличаться. Например, цена нефти на споте (XBR) и цена фьючерсов на нефть может отличаться на 0,8-1%.
6. Рынки опционов (Options Markets). Здесь торгуются опционы, которые предоставляют право, но не обязанность, купить или продать актив по определенной цене и дате.
7. Рынки деривативов (Derivatives Markets). На этих рынках торгуются деривативы: свопы, форварды и другие контракты, которые связаны с базовыми активами. Фьючерсы и опционы также относятся к деривативам, но их выделяют в отдельный рынок.
8. Ипотечный рынок (Mortgage Market). Этот рынок связан с выдачей и обращением ипотечных кредитов и облигаций, обеспеченных ипотекой. Отсутствие баланса на рынке ипотечных закладных стало причиной кризиса в 2008 году.
9. Рынок венчурных инвестиций (Venture Capital and Private Equity Markets). Эти рынки связаны с инвестициями в высокорисковые стартапы и непубличные компании

Вывод. Вы – начинающий? Тренируйтесь на CFD-рынках с разными активами. Вы любите риск – вам на криптовалютный рынок. Вы – долгосрочный инвестор или спекулятивный трейдер с опытом – вам на фондовый рынок.