Только за первое полугодие 2023 года Банк России вывил почти 1200 финансовых пирамид, маскирующихся под брокеров, финансовые компании, кредитные союзы, МФО и т.д. По итогам 2023 года количество пирамид выросло в 1,7 раза в сравнении с 2022 годом. Это говорит о том, что люди продолжают уверенно нести деньги мошенникам. Потому мы снова и снова готовим обзоры с наиболее распространенными мошенническими схемами и даем ссылки на статьи блога FxCash, которые на эту тему публиковались ранее.

Классические виды мошенничеств в трейдинге

Мошеннические пирамиды эффективно работают не только в России. В соседней стране на официальном сайте полиции появилось вот такое предупреждение:

Датировано 18 января 2024 года. В сообщении говорится, что мошенническая пирамида S-Group под видом криптовалютного инвестиционного фонда выманила у людей СНГ и Европы более 1 млн долл. США. Мы обратили внимание на это предупреждение только потому, что 3 апреля 2023 года в блоге FxCash была опубликована статья «Sincere System Group – как уметь определять потенциальную пирамиду». Только спустя 9 месяцев регуляторы и правоохранительные органы заинтересовались данной схемой. И что интересно, сайт пирамиды продолжает работать, хотя открыто уголовное дело по факту мошенничества.

Этот пример показывает, что обращения обманутых людей безусловно нужны. Но «спасение утопающих – дело рук самих утопающих». Ибо хорошо, если регуляторы отреагируют хотя бы через 6 месяцев. А пирамиды типа S-Group и дальше продолжат обманывать людей даже при условии открытых уголовных производств.

Наиболее распространенные простейшие схемы обмана потенциальных инвесторов:

• Приглашение торговать и двухуровневый развод. Мошенник звонит жертве и представляется сотрудником брокерской компании, которая предлагает выгодные условия для торговли на Форекс. Он просит жертву пополнить счет небольшой суммой и обещает помощь персонального аналитика. Затем он либо сливает депозит жертвы, либо увеличивает его и просит пополниться еще раз, чтобы получить больше прибыли. В итоге жертва теряет все свои деньги и не может их вернуть.

Схема вроде очевидная, но рабочая. Ее суть в убедительности, харизме, убеждении со стороны мошенника и игра на жадности, «легкости заработать без усилий». Человек вроде и понимает, что его разводят. Но так хочется рискнуть, а вдруг? По той же причине люди играют в азартные игры, казино и лотерею. Правда, когда они теряют деньги, кто им виноват?

Как генерируется доход? Какие гарантии предоставляются (в реальном инвестировании гарантий не существует)? Кому и как вы переводите деньги? Почему бы вам не выбрать альтернативные варианты?

• Псевдо знаменитости. Мошенник создает фальшивый профиль знаменитости в социальной сети и публикует посты о том, как он зарабатывает на Форекс. Он призывает своих подписчиков присоединиться к нему и получить часть его прибыли. Он также дает ссылку на сайт липового брокера, где нужно зарегистрироваться и пополнить счет. После этого мошенник исчезает, а жертва остается без денег и без контакта с знаменитостью.

Дипфейки отлично генерирует искусственный интеллект и нейросети. Этот вид мошенничества вышел на новый уровень и его качество способно обмануть профессионала. В криптоканалах часты обманы с помощью дипфейков Илона Маска.

• Взлом учетной записи. Мошенник отправляет жертве сообщение, в котором утверждает, что он взломал ее учетную запись в брокерской компании и угрожает снять все деньги с ее счета, если она не заплатит выкуп. Он также дает номер кошелька или карты, куда нужно перевести деньги. На самом деле мошенник не имеет доступа к учетной записи жертвы и просто пытается запугать ее и выманить деньги.

Иногда срабатывает. Хотя жертве ничего не стоит изменить доступы к аккаунту.

• Вложения в криптовалюту. Мошенник предлагает жертве инвестировать в криптовалюту через его платформу, которая якобы гарантирует высокую доходность и низкий риск. Он также убеждает жертву, что криптовалюта — это будущее финансового рынка и что она должна поторопиться, пока цены не выросли. Он просит жертву пополнить счет криптовалютой и обещает, что она сможет вывести свои деньги в любой момент. На самом деле мошенник использует пирамидальную схему, в которой он платит прибыль первым инвесторам за счет денег последующих. Когда поток новых денег иссякает, мошенник исчезает, а жертва теряет все свои вложения.

Здесь фишка в «хайпе» (слэнг, не путать с HYIP). Криптовалюты и «туземун» у всех на слуху, но 90% обычных обывателей слабо представляют себе ее суть. Зато запоминают о том, что «крипта выросла на 100%, дала столько-то иксов». И доверяются мошенникам. Пример S-Group выше.

• Фишинг в соцсетях. Мошенник создает фальшивую страницу брокерской компании или популярного трейдера в социальной сети и публикует рекламные посты, в которых обещает бонусы, подарки, скидки и другие привлекательные условия для торговли на Форекс. Он также дает ссылку на сайт, который выглядит как официальный сайт брокера или трейдера, но на самом деле является фишинговым. На этом сайте мошенник просит жертву ввести свои личные данные, такие как номер телефона, адрес электронной почты, пароль, номер карты и т.д. Затем он использует эти данные для кражи денег или идентификации жертвы.

Этот «развод» с сайтов перешел в мессенджеры и социальные сети. В мессенджер приходит сообщение о каком-то пришедшем вам платеже, социальной помощи или интересном предложении. Вы переходите по ссылке – а дальше, как повезет. В лучшем случае вам предложат ввести данные карты. В худшем – при переходе по ссылке вы тут же получаете вирус.

Другие варианты мошенничества: продажа советников, сигналов, ПО и т.д. В последнее время участились случаи мошенничества с аирдропами в криптовалютах, с фиктивными размещениями монет на пресейле и т.д.

С 2014 года более 50% криптовалютных стартапов перестали существовать. Большая часть из-за нежелания разработчиков поддерживать платформы. Потому, когда вы по чьему-то совету инвестируете деньги в новую криптовалюту, учитывайте большую вероятность ее скама.

Что почитать:

• Инвестиционные мошенничества – почему жертвы сдаются.
• Криптовалютные мошенничества – Часть 1, Часть 2, Часть 3.
• Криптовалютное мошенничество – реальный случай.
• Бинарные опционы – мошенничество.
• Рубрикатор 18: мошенничества и банкротства.
• Как обманывают инвесторов.
• Как брокеры обманывают своих клиентов.

Не торопитесь отдавать свои деньги чужим проектам!